<?= Html::encode($this->title) ?>

ЦБ начнет выявлять неучтенные депозиты

ЦБ начнет выявлять неучтенные депозиты
После крупного скандала с Мособлбанком, который скрывал средства вкладчиков, Банк России разработал ряд параметров, по которым он будет выявлять переведенные за баланс депозиты. Эксперты считают, что обычным вкладчикам определить «утечку» практически невозможно, а регулятор спокойно сможет с этим справиться. Недавно Центробанк обнаружил самое большое количество неучтенных депозитов в Мособлбанке. Сумма, уведенная за баланс кредитной организации, превышает 70 млрд рублей. 1 июля глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила о том, что Банк России в ближайшее время запустит в работу систему экспресс-оценки финансовых учреждений на наличие неучтенных вкладов. Заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов пояснил, что регулятор будет брать во внимание несколько признаков, по которым можно выявить скрытые вклады. Подозрение вызывают прежде всего частое снятие средств со вклада почти сразу после его открытия, особенно если это происходит в больших объемах. Также нетипично выглядит активное привлечение вкладов банком (реклама, множество специалистов, которые занимаются оформление депозитов), в то время как в отчетах объем средств не увеличивается. Регулятор проконтролирует и покупку векселей за счет средств с депозитов. Именно так действовал Мособлбанк – сотрудники предлагали вкладчикам дать поручение на приобретение ценных бумаг. По словам экспертов, у Банка России есть все необходимые инструменты для того, чтобы выявить подобные схемы. Впрочем, есть информация о том, что вскоре Банк России сможет назначать уголовную ответственность за предоставление заведомо ложной информации и отчетности. Соответствующий законопроект Государственная дума одобрила в 3-ем чтении 4 июля этого года. Это позволит регулятору усилить свое влияние на кредитные организации.
Топ 10 банков России
СберБанк
Лицензия: №1481
Альфа-Банк
Лицензия: №1326
ВТБ
Лицензия: №1000
Русский Стандарт
Лицензия: №2289
Международный Промышленный Банк
Лицензия: №2056 (отозвана)
Глобэкс
Лицензия: №1942
Национальный Банк Развития Бизнеса
Лицензия: №2795(отозвана)
Банк «ФК Открытие»
Лицензия: №2209
Банк Зенит
Лицензия: №3255