ЦБ выявил нарушения в Спецсетьстройбанке и «Навигаторе»

Фото: © Depositphotos.com/mirexonlife

Банк России передал в Генпрокуратуру и МВД данные о финансовых операциях, которые проводились бывшими собственниками и менеджментом банка «Навигатор» и Спецсетьстройбанка. Регулятор ожидает, что правоохранительные органы примут необходимые процессуальные решения, поскольку действия подозреваемых лиц имеют признаки уголовно наказуемых преступлений. Информация об этом поступила от пресс-службы Банка России.

Регулятор отозвал лицензию у московской кредитной организации «Навигатор». ЦБ РФ отмечает, что банк своими действиями нарушал требования закона, который направлен на предотвращение отмывания средств. Кроме того, «Навигатор» проводил рискованную кредитную политику и не формировал достаточное количество резервов для обеспечения по выданным займам. Кроме того, учреждение не исполняло свои обязательства перед кредиторами и клиентами. За несколько дней перед отзывом лицензии кредитная организация приостановила операции по розничным вкладам, а 12 мая банк перестал обслуживать карты. По оценкам АСВ, компенсации кредиторам «Навигатора» составят примерно 5,8 млрд рублей.

В конце июля «Навигатор» стал банкротом. Временная администрация кредитной организации подсчитала, что оценочный объем активов финансового учреждения не превышает 1,5 млрд рублей, в то время как обязательства составляют 6,8 млрд рублей.

Также Центробанк отметил в своем сообщении, что во время проведения проверки временная администрация обнаружила операции, которые имеют признаки вывода средства за баланс банка. Речь идет о кредитах, выданных сомнительным организациям, которые были заведомо неплатежеспособными. Общая сумма таких займов превысила 7 млрд рублей.

В Спецсетьстройбанке были похищены наличные средства из касс офиса и отделений, общая сумма ущерба составила 1,7 млрд рублей. Деньги были получены путем продажи банку мусорных ценных бумаг, а также выдачи средств главе кредитной организации по его собственному распоряжению.

FinRussia.ru








Читайте также

Больше новостей