МФО придется активизировать борьбу с отмыванием преступных доходов

Фото: © Depositphotos.com/misima

Центробанк, в течение последнего времени активно боровшийся с отмыванием нелегальных доходов через банки, начал вести аналогичную работу с микрофинансовыми организациями (МФО), пишет «Коммерсантъ». Представителям рынка рекомендовано более тщательно проверять источники доходов инвесторов, а также получать дополнительную информацию от заемщиков.

На сайте регулятора опубликовано письмо, в котором приписаны механизмы противодействия легализации, рекомендованные к применению МФО. ЦБ поясняет, что выявляются случаи участия микрофинансовых организаций в процессе отмывания преступных доходов.

Согласно указаниям Центробанка, МФО должны будут более тщательно относиться к проверке своих заемщиков. Например, им рекомендуется выяснять у клиентов цели займа, а также средства, при помощи которых они будут погашаться. В случае, если МФО сочтет намерения получателя займа подозрительными, следует отказать в выдаче кредита и сообщить о данном факте в Росфинмониторинг. Предусмотрен также и вариант согласия на выдачу займа «подозрительному» клиенту. В этом случае микрофинансовая организация должна будет проследить, чтобы средства использовались именно на те цели, которые указаны заемщиком. Как именно МФО должны осуществлять подобный контроль, Центробанк не уточняет.

Также в целях усиления борьбы с легализацией ЦБ предлагает МФО более тщательно проверять не только заемщиков, но и инвесторов. В данном случае речь идет о рекомендациях игрокам, которые привлекают наличность от физических лиц. По мнению регулятора, МФО должны запрашивать у инвесторов данные об источнике денежных средств. В том случае, если инвестор не готов делиться данной информацией, либо предоставленных данных недостаточно, МФО рекомендуется не привлекать от него средств. О попытке совершить инвестицию за счет сомнительных средств также необходимо сообщать в Росфинмониторинг, говорится в письме Центробанка.

Как пишет «Коммерсантъ», новые правила для МФО направлены на то, чтобы пресечь отмывание доходов по двум распространенным схемам, которые могут реализовываться при посредничестве микрофинансистов. По первой схеме выдается фиктивный заем, который погашается в течение длительного периода времени. По второй схеме нелегальные доходы вкладываются в МФО в качестве инвестиций, с которых инвестор получает высокие доходы.

FinRussia.ru








Читайте также

Больше новостей